“坐二望一”的蚂蚁基金，双罚

来源：券业行家

在多部门“重磅”罚单后，阿里系的基金销售机构蚂蚁基金，收到了证监会“高规格”的“双罚”。

【资料图】

风暴落地余波犹在

时隔三年，金融管理部门对蚂蚁集团及旗下机构的罚单落地。

7月7日（周五）盘后，证监会更新要闻称，针对蚂蚁集团及旗下机构过往年度在公司治理、金融消费者保护、参与银行保险机构业务活动、从事支付结算业务、履行反洗钱义务和开展基金销售业务等方面存在的违法违规行为，金融管理部门依据《中国人民银行法》《反洗钱法》《银行业监督管理法》《保险法》《证券投资基金法》《消费者权益保护法》等，对蚂蚁集团及旗下机构处以罚款（含没收违法所得）71.23亿元。要求蚂蚁集团关停违规开展的“相互宝”业务，并依法补偿消费者利益。

行家在银保监会官网查到了罚单细节。其中，支付宝（中国）网络技术有限公司（简称：支付宝）因多项违规，被没收违法所得8.31亿元，罚款22.31亿元。蚂蚁科技集团股份有限公司（简称：蚂蚁集团）因违反对公司治理的相关规定和违反关联交易管理规定，被处以1.75亿元罚款。

或许因为“靴子落地”，当日，阿里巴巴美股大涨8%。

可能受到影响的，就有二级市场。

7月9日，恒生电子股份有限公司（简称：恒生电子）发布公告称，持股20.72%的控股股东杭州恒生电子集团有限公司（简称：恒生集团）为蚂蚁集团全资子公司。恒生电子表示，本次处罚预计对本公司2023年度财务报表无重大影响。

与此同时，蚂蚁旗下的独立三方基金销售机构，也收到了监管处罚。

主页提格披露罚单

几乎同一时间，证监会官网监管信息栏中出现了一份特殊的罚单，标题赫然显示为：《中国证监会浙江监管局行政处罚决定书（蚂蚁基金销售、林思思）》

打开来看，这份罚单的抬头，显示来自浙江证监局。

要知道，在此之前，证监会主页这一栏目列示的罚单，几乎都是由证监会做出的监管处罚。来自分支机构的罚单，此前仅出现过一次，为2020年7月浙江证监局对三鼎控股集团有限公司及相关责任人员采取出具警示函措施的决定，至今已有三年。

在浙江证监局，行家同样发现了这份《行政处罚决定书[2023]22号（蚂蚁基金销售、林思思）》。两者的链接地址不同，显示格式略有差异，但内容完全一致。

从浙江局到证监会，如此高规格的列示，是否有什么“内涵”？

两项违规言简意赅

股权穿透显示，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（简称：蚂蚁基金）共有三家股东：蚂蚁集团持股68.83%，恒生电子持股24.10%，杭州蚂蚁未来投资咨询有限公司（简称：蚂蚁未来）持股7.07%。而恒生电子由蚂蚁集团间接控股，蚂蚁未来则是蚂蚁集团全资子公司。

这难免引起猜测，作为蚂蚁集团旗下控股子公司，蚂蚁基金的违规事项，是否也来自其股东方？

不过，从监管函内容来看，倒是言简意赅。

浙江证监局指出，蚂蚁基金在开展基金销售业务过程中，违反代销基金产品准入、宣传、档案管理有关规定；违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。上述情况反映出其未能恪尽职守，未履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，违反了《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定。

蚂蚁基金总经理林思思对公司开展基金销售业务负有管理责任，是公司前述违法违规行为的主管人员。

为此，浙江证监局对蚂蚁基金给予警告，处以7，368万元罚款；对林思思给予警告，处以15万元罚款。

公募销冠面临变革

作为资深基民，行家对蚂蚁基金并不陌生。

事实上，自中基协披露基金销售百强榜以来，蚂蚁基金的股票+混合公募基金保有规模均位于行业第二，非货币市场公募基金保有规模保持行业第一。

以2023年一季度数据为例，招商银行权益类规模为6，339亿元，蚂蚁基金为5，858亿元。排名第三的天天基金为4，854亿元。蚂蚁基金非货币规模高达12，456亿元，招商银行为7，946亿元，天天基金为6，084亿元。

同样是7月7日，证监会有关部门负责人就公募基金费率改革答记者问。

证监会表示，始终坚守公募基金行业发展的人民性，持续推进公募基金行业高质量发展。在今年主题教育期间，围绕投资者关心、关切的问题，证监会深入开展调查研究，广泛听取市场意见，根据行业发展实际和投资者需求，制定了公募基金行业费率改革工作方案，将监管引导推动与行业主动作为相结合，指导公募基金行业稳妥有序开展费率机制改革，支持公募基金管理人及其他行业机构合理调降基金费率。

官方“盖戳”基金降费，包括蚂蚁基金等独立三方机构在内的主流销售渠道，也面临着重大的变革。

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